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COMMENT VÉRIFIER SON COMPTE DE CASINO EN LIGNE POUR EFFECTUER UN RETRAIT D’ARGENT ?
Lorsque vous jouez pour de l’argent réel dans des casinos en ligne, vous devez faire face au processus KYC, abréviation de “Know Your Customer” (connaître son client), dans le cadre duquel le casino demande des documents particuliers.
Votre compte est-il gelé ou votre retrait est-il en attente parce que votre casino a besoin de documents ? Il est fastidieux de se conformer à ces exigences, mais vous évitez ainsi le jeu des mineurs, le blanchiment d’argent, la fraude et bien d’autres choses encore.
Même si vous jouez avec votre argent, voici une brève introduction à KYC et aux raisons pour lesquelles vous devez vous y conformer. De bons conseils pour accélérer la procédure viendront en conclusion.
Description du KYC
Toute institution financière, y compris les banques, les coopératives de crédit, les sociétés de gestion de patrimoine, les courtiers, les applications et sites Web de technologie financière (comme Revolut ou Paysafecard), les prêteurs, etc., doit se conformer à l’exigence KYC.
L’objectif du KYC dans l’industrie du jeu (et dans d’autres secteurs) est d’identifier les clients afin de vérifier la validité de leurs identifiants et d’identifier tout facteur de risque associé à ces clients.
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La procédure KYC est divisée en trois étapes :
CIP (Customer Identification Program) (Programme d’identification des clients).
CDD (Customer Due Diligence) (Diligence raisonnable du client).
CM (Continuous Monitoring) (Surveillance continue)
Le CIP : lorsqu’un casino demande une copie de votre pièce d’identité.
Le CIP est le moment où le casino vous demande des documents afin de vérifier votre identité et la validité des documents que vous fournissez par la suite.
Pour suivre cette procédure, vous devez présenter les deux documents de base suivants : 1) Une pièce d’identité et 2) une preuve d’adresse.
1) Des copies de votre passeport ou de votre permis de conduire sont les deux types d’identification les plus fréquemment demandés. Selon l’endroit où vous vivez, d’autres pièces d’identité délivrées par le gouvernement peuvent également être acceptées.
2) Les copies d’un relevé bancaire ou d’une facture de services publics à votre nom, dont la date ne remonte pas à plus de trois mois avant la demande de KYC, sont les documents de preuve d’adresse les plus souvent demandés. D’autres lettres de fonctionnaires ou d’employés qui vous sont adressées personnellement et livrées à votre adresse sont également acceptables.
Pour s’assurer que vous utilisez votre propre argent et que vous ne dépensez pas au-dessus de vos moyens, le casino peut également vous demander de lui fournir une déclaration financière intitulée “Source des fonds” ou “Source de la richesse”.
Le CDD : Customer Due Diligence
Tout organisme financier qui effectue des analyses de risque approfondies des transactions de ses clients est tenu d’avoir un CDD. À l’issue de l’évaluation, les clients se voient attribuer une note de risque, qui détermine la fréquence et le degré d’approfondissement de la surveillance du compte par l’organisme.
En fonction de vos activités de joueur en ligne, vous pouvez être confronté à l’un (ou plusieurs) des trois types de contrôles de diligence raisonnable suivants :
SDD (Diligence raisonnable simplifiée) (Diligence raisonnable simplifiée).
CDD (a basic Customer Due Diligence) (une diligence raisonnable de base pour le client).
EDD (Enhanced Due Diligence) (Diligence renforcée)
Pour chaque nouveau joueur qui crée un compte de casino en ligne et effectue un petit dépôt initial, une Diligence raisonnable simplifiée est exécutée automatiquement. Typique pour les comptes de valeur minime où il y a peu de chance de fraude financière, de crime ou de terrorisme.
Lorsque vous atteignez un seuil prédéterminé de dépôts ou de retraits, selon ce qui se produit en premier, la Diligence raisonnable de base du client a lieu. L’entreprise doit alors procéder à une nouvelle évaluation des risques et confirmer que vous êtes bien celui que vous prétendez être en demandant des copies authentiques de vos pièces d’identité. Tant que vous n’aurez pas accédé à cette demande, votre compte sera verrouillé.
Lorsque le casino détermine que vous êtes un client à haut risque ou fortuné, une diligence raisonnable renforcée est requise. En raison du risque plus élevé de blanchiment d’argent, une PPE (personne politiquement exposée), une personne qui travaille dans le secteur bancaire, dans des sociétés de courtage ou dans toute autre entreprise ayant un flux de trésorerie important, fera toujours l’objet d’une EDD.
Un joueur VIP qui joue régulièrement des sommes considérables sera également soumis à une EDD. Dans les deux cas, l’entreprise aura besoin de plus de détails, typiques de votre Source de richesse ou Source de fonds, afin de comprendre complètement vos opérations financières et d’estimer avec précision le risque de travailler avec vous en tant que client.
Le contrôle continu (le CM)
La surveillance continue est cruciale pour le processus KYC car elle vise à minimiser les risques. Toute transaction ou activité de compte suspecte est identifiée, ce qui entraîne la soumission d’un SAR (Suspicious Activities Report) (Rapport d’activités suspectes) aux autorités compétentes.
Qu’est-ce qui provoque un KYC ?
Toute entreprise qui permet des transactions financières est tenue de mettre en œuvre la procédure KYC chaque fois que les comptes de ses clients reçoivent de nouvelles informations ou subissent des modifications.
En résumé, vous devez prévoir un KYC si vous vous inscrivez à un nouveau casino en ligne, si vous atteignez un certain seuil pour les sommes que vous déposez sur votre compte joueur, ou si vous demandez un retrait de fonds de celui-ci.
Les exemples suivants ne sont que quelques exemples de déclencheurs de KYC :
- De nouveaux détails sur le compte.
- Achats et activités sur le compte qui sont inhabituels.
- Modification du style de jeu et des mises
Quelle est la distinction entre la connaissance du client (KYC) et la lutte contre le blanchiment d’argent (AML : Anti-Money Laundering) ?
La connaissance du client et la lutte contre le blanchiment d’argent vont de pair.
La connaissance du client est un processus qui permet de prévenir la fraude en identifiant les facteurs de risque associés à tous les comptes clients. La législation AML est un cadre pour la prévention du financement du terrorisme et du blanchiment d’argent, et elle varie selon la juridiction ou le pays. Il s’agit d’une conformité avec les règles de la juridiction locale.
KYC et AML nécessitent la vérification de l’identité des clients (particuliers et entreprises).
Plusieurs comptes impliquent plusieurs vérifications KYC.
Si vous avez plusieurs comptes de casino en ligne actifs, vous êtes probablement déjà passé plusieurs fois par le processus de vérification KYC.
Bien que ce processus vous fasse perdre du temps, la société A n’a aucun moyen de savoir si les informations que vous avez fournies à la société B sont authentiques. Elle n’est pas autorisée à partager des informations sur ses clients avec un tiers, sauf lorsqu’elle soumet un rapport d’activités suspectes aux autorités.
Si vous avez plusieurs comptes au sein d’un même casino, sachez que c’est interdit. Le casino vous classifiera dans les catégories des abuseurs de bonus. (bonus seeker)
Toutes les entreprises sont responsables de l’élaboration de leur processus KYC, pour autant qu’il soit conforme à chaque norme AML de leur pays et de leur juridiction, qui peuvent différer.
Pourquoi devez-vous passer par le processus KYC avec la même entreprise plusieurs fois ?
Il se peut que vous deviez répéter le processus KYC avec la même entreprise. Pourquoi cela ?
Des changements dans le comportement de jeu, tels que la taille des paris et le temps de jeu.
Volume ou fréquence des transactions.
Des changements dans les informations personnelles du compte.
Des changements dans les informations de paiement du compte.
Une fusion et une acquisition dans lesquelles le nouveau propriétaire est tenu de vérifier l’ensemble du portefeuille de comptes clients.
Conseils pour vous aider à accélérer votre processus de vérification de compte dans les casinos en ligne
Il existe des milliers de casinos en ligne, et leurs processus KYC peuvent varier légèrement en fonction de la législation anti-blanchiment applicable à leur juridiction, leurs licences et leurs marchés.
Cependant, il y a quelques dénominateurs communs dans le processus KYC, où les casinos demandent des documents :
Documents d’identité
Vérification de l’adresse Preuve de la (des) méthode(s) de paiement
Preuve du ou des modes de paiement
Documents d’identité
L’opérateur vous demandera une pièce d’identité pour vérifier votre identité. Une pièce d’identité délivrée par un gouvernement, comme un permis de conduire ou un passeport, est le document le plus souvent demandé à cette fin.
Veillez à ce que l’ensemble du document soit visible afin que la vérification de votre pièce d’identité se déroule aussi rapidement et facilement que possible. Cachez toute information ou manipulez l’image/le scanner. Veillez également à ce que le ou les documents aient une date d’expiration valide, car les opérateurs n’accepteront pas les documents expirés.
Preuve d’adresse
Les documents de preuve d’adresse sont exigés par l’opérateur pour vérifier que vous habitez là où vous dites que vous habitez. Vous devez fournir votre adresse au casino lorsque vous ouvrez un compte. Les casinos exigent une copie qui comprend votre nom et votre adresse. Les factures de services publics, les relevés bancaires, les relevés de cartes de crédit et tout autre document officiel envoyé par votre gouvernement sont acceptables.
ATTENTION : les documents ne doivent pas dater de plus de trois mois au moment de la demande du casino.
Preuve des méthodes de paiement
La majorité des casinos acceptent les cartes de crédit/débit, Neteller/Skrill et les dépôts par compte bancaire. Vous devez toujours vérifier la méthode que vous utilisez pour effectuer des dépôts dans les casinos en ligne.
Pour vérifier votre carte de crédit/débit, montrez les six premiers et les quatre derniers chiffres, votre nom et la date d’expiration. Vous pouvez également couvrir d’autres chiffres. Un code CVC à trois chiffres doit être couvert au dos, et votre carte doit être signée. En outre, les quatre coins doivent être visibles.
Il est facile de vérifier cela en utilisant Neteller ou Skrill. Faites une capture d’écran de votre adresse électronique, de votre numéro de compte/ID et de votre nom.
Compte bancaire : Un relevé bancaire ou une capture d’écran de votre compte bancaire en ligne affichant votre nom et vos informations de compte.
La connaissance du client (KYC) résumée
Lorsque l’équipe de sécurité d’un casino en ligne lance un processus KYC sur votre compte, vous ne pouvez pas retirer d’argent. Les comptes peuvent être gelés jusqu’à ce que la diligence raisonnable soit terminée, selon le type.
ATTENTION : le non-respect de cette procédure entraîne la fermeture du compte et la confiscation des fonds
Jouer est peu pratique en raison du processus de connaissance du client. C’est surtout ennuyeux quand on retire de l’argent. En suivant les procédures, le KYC est rapide.
Le KYC prévient l’usurpation d’identité, le jeu des mineurs et le blanchiment d’argent.
Pour conclure, le KYC est largement utilisé par les entreprises sérieuses et respectables auxquelles vous confiez de l’argent pour vérifier votre identité.
FAQ : Questions fréquemment posées par les joueurs en ligne sur la vérification de compte :
Pourquoi les casinos exigent-ils une vérification de l’identité ou de l’âge ?
Pour éviter le jeu des mineurs et se prémunir contre le vol d’identité, les casinos ont besoin d’une pièce d’identité et d’une preuve d’âge pour s’assurer qu’aucun de leurs clients n’utilise un faux nom en jouant.
Pourquoi les casinos veulent-ils une preuve d’adresse ?
Afin de confirmer qu’un joueur est un résident de la nation, de l’état ou de la région qu’il prétend appeler son domicile et que le casino peut légitimement proposer de servir les consommateurs de cet endroit, le casino demandera une preuve de résidence au joueur.
Pourquoi les casinos demandent-ils la source de financement ?
Occasionnellement, un casino demandera un document SOF (Source of Funds) pour confirmer plusieurs choses, notamment que l’argent que vous utilisez pour jouer vous appartient et a été obtenu légalement, que vous n’essayez pas de blanchir de l’argent et que vous avez suffisamment d’argent pour le faire.
Pourquoi les casinos ont-ils besoin d’images ou de captures d’écran de cartes de crédit ou d’autres formes de paiement ?
Afin d’éviter toute fraude financière lorsqu’une personne utilise la carte de crédit ou de débit de quelqu’un d’autre, ou même des portefeuilles électroniques en ligne comme Neteller, Skrill, ou d’autres méthodes de paiement, un casino demandera occasionnellement des preuves de propriété concernant des méthodes de paiement spécifiques.
Pourquoi les plateformes de jeux en ligne veulent-elles des relevés bancaires ?
La réponse est qu’occasionnellement, les sites de jeux d’argent, y compris les casinos, les paris sportifs, les sites de bingo et d’autres opérateurs proposant des jeux d’argent réels, demanderont des relevés bancaires. Il peut s’agir d’un élément d’une enquête de diligence raisonnable ou d’une réponse à un litige entre le joueur et le casino concernant de l’argent qui n’a pas atteint le compte du casino ou le compte bancaire du joueur. Il s’agit d’une formalité qui accélère la recherche des sommes contestées.
En quoi consiste la procédure de vérification du casino ?
Réponse : Un opérateur de casino demandera à ses clients (joueurs) de lui fournir des documents dans le cadre de la procédure de vérification KYC. Ces documents servent à étayer et à démontrer un certain nombre de faits, y compris, mais sans s’y limiter :
L’utilisation de la propriété des méthodes ou des comptes de paiement, la source des fonds et l’âge.
Où puis-je trouver des “casinos sans vérification” ?
Étant donné que tous les casinos sans vérification enfreignent les règles et les lois KYC et AML.
Nous déconseillons fortement de jouer dans les casinos sans vérification. Qu’est-ce qui empêche un casino de voler votre argent et de refuser de payer vos retraits s’il n’est pas soumis aux normes du secteur ? Si vous jouez sur des casinos en ligne sans authentification, vous courez un sérieux danger de perdre tout votre argent.
Comment puis-je poursuivre mon processus KYC ?
Réponse : Dans le cadre de leurs responsabilités en matière de licence, les casinos réglementés sont censés vous donner des informations sur votre compte, y compris sur la progression de la vérification des documents que vous avez envoyés ou téléchargés. La plupart des casinos vous permettent de vous connecter et de voir les changements en temps réel via votre compte joueur. Si vous avez des difficultés à vous connecter, vous pouvez envoyer un courriel au casino pour demander ces informations.
Pourquoi le casino rejette-t-il mes documents téléchargés ?
La décision de rejeter un ou plusieurs des documents que vous avez fournis à un casino en ligne est toujours motivée par une cause valable. En général, elle est très détaillée, alors assurez-vous d’être attentif car cela accélérera la procédure.
Combien de temps faut-il à un casino pour mener à bien le processus de vérification KYC ?
La durée moyenne de la procédure de vérification, du début à la fin, sera de 24 heures. Veuillez prévoir jusqu’à 72 heures car la durée peut varier en fonction des absences du personnel, des jours ouvrables et des jours
CONCLUSION
Pourquoi c’est important ?
- Retirer tes gains : Sans validation, impossible de récupérer ton argent.
- Lutte contre la fraude : Ça empêche les blanchiments d’argent et l’utilisation de cartes volées.
2. KYC, c’est quoi ?
- Contrôle d’identité : Le casino vérifie que t’es bien toi grâce aux infos données à l’inscription.
3. Quels documents préparer ?
- Identité : Carte d’identité, passeport ou permis.
- Domicile : Facture ou relevé bancaire récent.
- Paiement : Cartes et méthodes que tu vas utiliser (masque certains détails pour la sécurité).
4. Peut-on éviter cette étape ?
- Non ! Casinos sérieux = vérification obligatoire.
⚠️ Conseil : Vérifie toujours que le casino possède une licence valide avant de t’inscrire. Et rappelle-toi, interdit aux mineurs !
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